記帳、kapa、生活、kapa、夢想: [功能]KAPA標準版vs投資版功能介紹

在選單MENU方面,
是把每一支程式功能皆單獨獨立出來一個畫面,
要記什麼帳, 就執行那個畫面, 盡量以直覺來考量~分為「快速入門」、「基本資料」、「日常作業」、「查詢」、「預算控制」、「系統設定」等六大項。每一大項底下會有一組程式供點選執行, 詳細清單如下:
1. 快速入門

a.           快速設定及教學

b.          貸款買房子及分期還款怎麼記帳?

c.           未來資金預計需求模擬功能怎麼用?

d.          主畫面上的「轉交易登錄」怎麼用?

2. 基本資料

a.           建立幣別

b.          建立固定資產

c.           建立銀行帳戶

d.          建立現金袋

e.           建立信用卡

f.            建立貸款

g.           建立外幣帳戶

h.           建立股票

i.             建立基金

j.            建立向我借錢的對象

k.          建立我的儲蓄目標

l.             建立我的夢想清單

m.         建立交易大小分類

3. 日常作業

a.           轉帳

b.          支出

c.           收入

d.          咚咚收入支出記帳

e.           調整金額

f.            調整數量

g.           繳卡費

h.           提款

i.             存款

j.            貸款借錢

k.          繳還貸款

l.             借錢給某對象

m.         某欠錢的對象還錢給我

n.           買入外幣

o.          買入股票基金、固定資產

p.          賣出外幣

q.          賣出股票基金、固定資產

r.            存入儲蓄、夢想清單

s.           領出儲蓄、夢想清單

4. 查詢

a.           所有交易明細查詢

b.          投資損益查詢

c.           帳戶餘額查詢

d.          帳戶餘額查詢(長短期)

e.           資產負債表

f.            單月支出分析圖

g.           各月支出分析圖

h.           交易月統計查詢

i.             月期間現金收支狀況表

5. 預算控制

a.           未來資金預計需求狀況

b.          預算設定(交易對象)

c.           預算設定(大小分類)

6. 系統設定

a.           指定授權檔

b.          撰擇資料庫

c.           備份目前資料

d.          變更資料庫登錄密碼

e.           轉成demo

f.            轉成測試

g.           切正式

h.           切測試

i.             切demo

j.            系統參數設定

k.          系統圖片選擇及設定

l.             匯入外部收入支出記錄

上面的清單功能並非您全部都要使用到,
視個人理財現況選擇使用之....

一進入程式的畫面如下:

快速入門
以下一步! 下一步! 的方式來引導操作, 幫助第一次使用的人更容易上手。
各功能多以獨立畫面存在
不管是要建立「固定資產」、「股票」、「信用卡」、「銀行帳戶」甚至是「外幣」、「貸款對象」等等, 皆是有獨立的畫面進行, 一目了然!

這是考量到某些軟體為了簡單起見會把所有的功能做在同一個畫面之下,
但其實例如像信用卡, 現金甚至是房子土地等基本資料內含其實應該是會有差異的,
如果將這些特性不同的基本資料區分開來, 用不同的畫面來維護應該會比較清楚一點!
就算未來要增加功能也會方便一點!

基於各種考量, KAPA的操作儘量都獨立出來, 儘量單純直覺為主~
可設定個人的夢想清單
可讓您設定屬於自己的夢想清單, 每個月存一點錢, 直到夢想達成為止!
獨立的記帳畫面
不管是「收入的記帳」、「支出的記帳」或是「投資的記帳」或其它等等, 每一種類別的記帳都有獨立的畫面來進行, 直覺而清楚!

這一點和前面講的獨立畫面意思是一樣的~

還有就是每一筆記錄點出來後, 只要改日期或金額等等之後, 按下「複製另存」按鈕, 就可存成另一筆新的記帳內容來快速新增相同類似的記帳記錄。例如假設您是每月五號領薪水, 只要點選上一個月五號記薪資收入的那筆帳, 資料帶到畫面上來之後, 再把交易日期改為本月五號, 按下複製另存鈕, 就完成一筆新的薪資收入記帳了, 快速而方便。
提供使用者可以自訂的交易大分類和交易小分類
每一筆記帳都可以指定一個所屬的交易分類,
而且還可以設定到二層, 即「交易大分類」和「交易小分類」。

上面的範例只是一個例子,
您也可以自行訂義交易大分類為「食」、「衣」、「住」、「行」等...
再在「食」底下定義交易小分類為(早餐, 午餐, 晚餐, 點心)等。

值得一提的是, 每個人的消費特性不同, 定義也不會完全一樣,
若是把這些分類定義好, 再加上KAPA目前也有一個功能,
就是每當您記一筆帳時, 系統將馬上顯示這種消費該月共發生幾次?
總金額又是多少? 上月又是發生幾次? 總金額是多少? 去年? 平均多少又是?

除了即時的馬上呈現相關統計資訊外,
對於預算的控制, 消費比例的統計, 也都是依照這個交易大小分類來設置的!

記一陣子帳之後或許您會發現為自己的消費做分類, 是很有意思的事!

統計圖表
若要從大方向去查看自己的收支情形, 有單月和全年的角度。
在這邊看到的是依交易大分類去檢視支出金額
預算設定
可針對前面講的「交易大分類」或針對「交易對象」來設定預算,
同時, 在螢幕上方設定預算, 在下方立即顯示實際執行結果。
未來資金需求設定可以針對未來的收入和支出, 精確到年月日來設定預計的收支記錄。

如果是每月固定會發生支出或收入, 可用批次方式產生,

因為是真實的產生出每一筆預計的記錄, 所以可以準確的試算出某年某月某日時的帳戶餘額是多少? 下一筆預計要扣款時是否餘路是足夠的?!
餘額不足會出現紅字警示, 可提醒使用者要提前準備轉帳或資金調度。

還有, 當預計收支的記錄要實際發生時, 可直接轉到交易登錄, 不用再登錄一次。

畫面示意如下:

這種方式的好處是比較符合現實,

例如您的房貸每個月要繳1萬元, 可能只要再繳6年就繳清了~
這時只要批次產生72(每年12筆, 共6年)筆繳還貸款1萬元的記錄即可!

又例如若您規劃5年後小孩會開始上幼稚園, 第一年每學期註冊費9千元, 月費4千元, 第二年後註冊費4千元, 月費還是4千元等等....(每個人的財務需求時程都會不一樣),
只要逐一把這些時程和金額批次或逐單筆產生到這個未來預計需求表之中,
就會可以看出您的資金增減情形....是否有資金缺口等等!
快速的流覽所有交易對象的餘額點選交易對象, 可快速的流覽它的歷史交易記錄。

這個查詢可同時看到總金額及明細。
資產負債表這張表只能看到總金額!
投資損益狀況
這個只有投資版才看得到。
最彈性的查詢提供若要不設限的, 以自己想要的條件搜尋統計特定的資料,
KAPA提供綜合條件的查詢, 足以應付大部份「非套裝」的需求。
其它畫面以外的部份